Eski fondan satıp vergi avantajınızı kaybetmeyin

Faizlerin yükselmesiyle birlikte son 2,5 yılda para piyasası fonları ve ardından altındaki yükseliş ile altın fonları çok büyük ilgi görüyor. Para piyasası fonlarının tutarı 1.4 trilyon altın fonlarının tutarı ise 165 milyar lira düzeyine ulaştı. Yatırım fonlarına toplam yatırım tutarı da 6.2 trilyon liraya çıktı.

Özellikle ara ara gerekli olduğu için parasını mevduata bağlamak istemeyen vatandaşlar eski adı likit fon olan para piyasası fonlarını alarak faiz oranından faydalanırken sonrasında da lazım oldukça fon satarak ihtiyacını karşılıyor. Para piyasası fonlarının aylık getirisinin yüzde 3,4 yıllık yüzde 55 olduğunu hatırlarsak bu durumun da gayet normal olduğunu anlarız. Diğer yandan altın fonları da altındaki son bir yılda yüzde 90'ı aşan fiyat artışı nedeniyle ilgi görüyor. Bir çok kişi boştaki parasını veya maaşından arda kalanı para piyasası fonunda ve altın fonunda değerlendiriyor. Lazım oldukça fon satarak ihtiyacını karşılıyor.

Ancak şuna dikkat etmek gerekiyor. Bu fonlarda 23 Aralık 2020 ile 1 Mayıs 2024 arasında stopaj yani vergi kesintisi oranı sıfırdı. Sonrasında vergi yavaş yavaş artırıldı. Siz eğer mevcut fonunuza ekleme yapıyor ve sonrasında lazım oldukça fon satışı yapıp ihtiyaçlarınızı karşılıyorsanız stopajsız dönemde aldığınız fonu satmış oluyorsunuz. Çünkü fonlarda farklı stopaj oranlarının uygulamada olduğu dönemlerde ayrı ayrı fon alımı yapıldığında doğal olarak fon paylarının farklı stopaj oranları oluyor. Satış yapıldığında, stopaj hesaplaması İlk Giren İlk Çıkar (FİFO) metoduna göre yapılıyor. Bu nedenle sonraki dönemde sıfır veya daha düşük stopajdan faydalanamıyorsunuz.