2018'de en fazla Katılım Emeklilik altın fonu kazandırdı
Piyasaların oldukça kötü olduğu 2018'de altındaki yükseliş hem altın hem Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) yatırımcısını kurtardı. BES fonları ortalama yüzde 11.3 getiri ile enflasyonun altında kalırken altın fonlarındaki getiri yüzde 37'yi buldu. 2018'in tamamında hisse fonları yüzde 14.5 kayıp ile yatırımcısını üzerken en fazla yatırımın olduğu tahvil bono fonları da yüzde 4.1 getiri ile enflasyonun oldukça altında kaldı. Katılım Emeklilik Altın fonu yüzde 37,5'lik getiri ile BES fonları arasında en çok kazandıran oldu. Fonu yöneten Umut Bulut, "YEP açıklandıktan sonra Türk Lirası'ndan kazandık" dedi. Rahim Ak'ın haberi
2018 Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) fonları için çok olumlu geçti sayılmaz. Özellikle ağustos ayında dolar/TL'nin 7.20'ye kadar tırmanması, faiz oranlarındaki yükseliş, borsadaki düşüş yatırım stratejileri ve tüzükleri gereği ağırlıklı olarak borsa ve tahvile yatırım yapmak zorunda olan fonları çok zorladı. Toplamda fonların ortalama getirisi yüzde 11.3 olurken tabii ki enflasyonun altında kaldı ve reel olarak BES yatırımcısına kaybettirdi. Ancak doğru fonu seçenler yine kazançlı çıktı. 2018 yılı toplamına hisse fonları yüzde 14.5 ve endeks fonları yüzde 15 kaybettirdi. Devlet tahvillerine yatırım yapan tahvil fonlarında getiri yüzde 4.1'de kaldı. Yani reel olarak kayıp yaşandı.
HİSSEDE KAYIP ALTINDA GETİRİ
Ancak altın ve döviz ağırlıklı fonları seçenler ise inanılmaz gelir elde etti. Altın fonlarındaki getiri toplamda yüzde 37 oldu. Dövize dayalı olan Eurobond yani kamu dış borçlanma fonlarındaki getiri yüzde 29.9'u buldu. Uluslararası karma esnek fonların getirisi de yüzde 21 ile enflasyonu yendi. Enflasyonun altında kalmasına rağmen piyasanın kötü olduğu dönemlerde gecelik faiz oranlarının yükselmesi ile yatırımcısına kazandıran likit fonlar yüzde 18 ilebu fonlara yatırım yapanları rahatlattı. Siz bunlara yüzde 25 devlet katkısını da ekleyin. Zira BES'te devlet her 100 liralık tasarruf edene 25 lira teşvik veriyor.
İLK İKİ SIRA KATILIM'IN
Tüm emeklilik fonları içinde en fazla getiri sağlayan fonlar ise arada pek fark olmasa da Katılım Emeklilik fonları oldu. Katılım Emeklilik altın fonu yüzde 37.5 Katılım Emeklilik Döviz fonu ise yüzde 37.4 getiri sağladı. İpi burun farkıyla göğüsleyenKatılım Emeklilik Fon Yönetimi ve Fon Hizmet Müdürü Fatih Bozkurt konuyla ilgili olarak "2018'de yıllık getiride 319 fon içinde en yüksek getiriyi sağlayan ilk 2 fon kurucusu olduğumuz altın ve döviz fonları oldu. Bu başarılı tablonun ortaya çıkmasındaki ana etken yıl içinde Türk Lirası'nın dolara karşı yaşadığı değer kaybı ve fonumuzun içindeki bulunan menkul kıymetlerin doğru zaman seçilerek yönetilmesidir" dedi.
'YEP İLE DÖNDÜK KAZANDIK'
Katılım Emeklilik altın fonunu yöneten Vakıf Portföy Fon Yöneticisi Umut Bulut, "En önemli yatırım stratejisi genel konjonktürü takip etmek. Seçim yılında dalgalanmanın çok olacağını düşündük ve altın oranını yükselttik. Portföyde altın oranı yüzde 100'e yakın hale geldi. Yeni Ekonomi Programı (YEP) ile birlikte altınlarımızı satıp kira sertifikasına döndük. Böylece getirimizi artırdık. Bu piyasada herkes birbirini yakın takip ediyor. Bu nedenle fark yaratmak için doğru zamanda hareket etmek gerekti. Gerekli zaman da gerekli aksiyonu almak gerekiyordu. Sektör bu fonları genelde pasif yönetiyor. Biz aktif bir yönetim gösterdik. Ağustos ayından sonra ise kurun inanılmaz yüksek olduğunu görüyorduk. Türk Lirası'nın aşırı ucuz hale geldiğini düşünerek altın oranını yüzde 95'e kadar indirdik. Bu nedenle kazancımızı artırdık" diye konuştu.
ÖNCE YABANCI KORUDU SONRA TÜRKİYE KAZANDIRDI
Katılım Emeklilik döviz fonunun yöneten Qinvest Portföy Fon Yöneticisi Serdar Vatansever ise Katılım Emeklilik'in döviz fonunun döviz sukukları üzerine kurulu olduğunu ifade ederek, "Bu oranı zaman zaman yüzde 100'e kadar yükselttik. Zaman zaman döviz çok yükseldiğinde Türk Lirası'ndan faydalandık. Aynı zamanda Türkiye Cumhuriyeti sukuklarının yanı sıra Türkiye'deki katılım bankalarının ihraç ettiği sukuklar ile Katar, Suudi Arabistan'dan bir iki sukuk ihracını kullandık. Portföyümüzü bu şekilde çeşitlendirdik. Türkiye dışından aldığımız sukuklar Türkiye olumsuz fiyatlandığında bizi korudu. Türkiye sukukları çok değer kaybettiğinde ise fonumuza ekleyerek sonrasında kazanç sağladık" şeklinde konuştu.
EN ÇOK GETİREN KATILIM EMEKLİLİK ALTIN FONU
EMEKLİLİK FONLARININ GETİRİSİ ENFLASYONUN ALTINDA KALDI
